美國(guó)那邊一發(fā)話，韓國(guó)銀行立馬就跟上了節(jié)奏，把柬埔寨王子集團(tuán)的錢給凍住了，總共912億韓元，換成人民幣得有好幾億。這不是小數(shù)目，背后牽扯到跨國(guó)犯罪、人口販賣和電信詐騙這些亂七八糟的事兒。王子集團(tuán)表面上看是個(gè)大企業(yè)，搞房地產(chǎn)、金融和酒店啥的，但實(shí)際干的勾當(dāng)可不光彩。陳志這家伙是集團(tuán)老大，中國(guó)出生，現(xiàn)在拿了柬埔寨國(guó)籍，年紀(jì)不大，才38歲，就被美國(guó)和英國(guó)盯上了。

10月14日，美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室直接下手，制裁了王子集團(tuán)和它相關(guān)的146個(gè)實(shí)體和個(gè)人，說他們搞了大規(guī)模的網(wǎng)絡(luò)詐騙和強(qiáng)制勞動(dòng)。英國(guó)也同步行動(dòng)，凍結(jié)了倫敦的房產(chǎn)啥的。這下子，韓國(guó)那邊也沒閑著，銀行趕緊把錢鎖住，避免自己卷進(jìn)去。

王子集團(tuán)總部在金邊，成立于2013年左右，陳志是創(chuàng)始人，表面上看起來挺正規(guī)，旗下有王子銀行、王子房地產(chǎn)和一大堆子公司，還在西哈努克港建了好多園區(qū)。開始的時(shí)候，說是開發(fā)旅游和經(jīng)濟(jì)區(qū)，吸引外資啥的。但從2020年開始，這些地方就變味了。集團(tuán)的人在東南亞和中國(guó)到處發(fā)假招聘廣告，許諾高薪工作，比如客服或者翻譯崗位。

很多人上當(dāng)了，尤其是年輕人，去了之后護(hù)照被收走，手機(jī)被沒收，直接關(guān)在高墻圍欄的樓里。里面的人被迫干電信詐騙，對(duì)著全球的人搞投資騙局或者感情詐騙。工作時(shí)間長(zhǎng)得要命，一天超過12小時(shí)，不干就挨打、電擊或者單獨(dú)關(guān)押。受害者來自各國(guó)，包括韓國(guó)人。韓國(guó)警方統(tǒng)計(jì)，至少有80多個(gè)韓國(guó)人被困在這些園區(qū)里。其中有個(gè)22歲的韓國(guó)大學(xué)生，9月份被騙過去，挨了頓打之后死了，遺體10月21日才運(yùn)回韓國(guó)。這事兒鬧得韓國(guó)國(guó)內(nèi)挺大的，民眾氣壞了。

王子集團(tuán)的錢主要是從詐騙來的，通過加密貨幣和跨境轉(zhuǎn)賬洗白。陳志控制的比特幣錢包里有13萬多個(gè)比特幣，價(jià)值上百億美元。美國(guó)情報(bào)部門從2023年就開始跟蹤了，發(fā)現(xiàn)集團(tuán)跟緬甸和老撾的類似犯罪網(wǎng)有合作。國(guó)際刑警也插手調(diào)查。2025年10月14日，美國(guó)直接發(fā)布了制裁公告，把王子集團(tuán)定為跨國(guó)犯罪組織，凍結(jié)資產(chǎn)，禁止交易。名單上包括陳志本人、集團(tuán)核心企業(yè)和柬埔寨的一些銀行分支。

英國(guó)外交部也跟進(jìn)，禁止本國(guó)銀行跟他們打交道。美國(guó)司法部還扣押了陳志相關(guān)的比特幣資產(chǎn)，這筆扣押創(chuàng)了歷史紀(jì)錄，總值150億美元。制裁的理由就是人口販賣、強(qiáng)制勞動(dòng)和網(wǎng)絡(luò)詐騙，受害者遍布亞洲和歐美。韓國(guó)是美國(guó)盟友，金融機(jī)構(gòu)很快就接到通知了。在柬埔寨有分支的韓國(guó)銀行持有集團(tuán)的存款，從2020年就開始有交易記錄了，主要通過定期存款注入資金。

具體到韓國(guó)銀行的行動(dòng)，四家銀行的柬埔寨法人機(jī)構(gòu)持有這些錢，包括國(guó)民銀行566億韓元、全北銀行268億韓元、友利銀行和新韓銀行各幾十億韓元，總共912億韓元。10月15日，這些銀行就啟動(dòng)了凍結(jié)程序，把賬戶設(shè)成不能動(dòng)用的狀態(tài)，禁止取出或者轉(zhuǎn)賬。國(guó)民銀行在凍結(jié)前查了集團(tuán)的開戶文件，發(fā)現(xiàn)表面上符合當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)，但沒深挖背景。全北銀行過去處理的業(yè)務(wù)最多，累計(jì)1216億韓元，涉及47筆操作，從2020年起小額試水慢慢加大。友利銀行和新韓銀行規(guī)模小點(diǎn)，但也有幾年合作。

銀行這邊解釋，說行動(dòng)是按反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和美國(guó)制裁名單來的，避免自己被二次制裁。要是不配合，美國(guó)可能限制他們用美元清算，那業(yè)務(wù)就麻煩了。凍結(jié)前，有些資金可能已經(jīng)挪走了，歷史總交易1970億韓元，現(xiàn)在只剩912億韓元在賬上，估計(jì)有提前轉(zhuǎn)移的跡象。銀行的風(fēng)險(xiǎn)部門在制裁公告后一天內(nèi)就審?fù)炅?，通知了集團(tuán)的人，但沒回應(yīng)。

韓國(guó)政府這邊反應(yīng)有點(diǎn)慢，金融情報(bào)分析院和外交部還在商量正式的制裁方案，到現(xiàn)在還沒出全國(guó)禁令。原因是考慮到跟柬埔寨的雙邊關(guān)系和地區(qū)穩(wěn)定。柬埔寨那邊，王子集團(tuán)跟政府高層有聯(lián)系，陳志還是前總理洪森和現(xiàn)總理洪馬內(nèi)的顧問。韓國(guó)國(guó)會(huì)有些議員不干了，10月16日公開批評(píng)政府拖拉，說這給集團(tuán)留了轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的空子，影響國(guó)際合作。專家也說，韓國(guó)金融體系有短板，過去太靠外部情報(bào)，沒建好自己的預(yù)警系統(tǒng)，導(dǎo)致跟王子集團(tuán)合作這么多年都沒發(fā)現(xiàn)。

集團(tuán)在柬埔寨還有好多園區(qū)在跑，陳志現(xiàn)在下落不明，可能跑鄰國(guó)去了。受害者的救援還在繼續(xù)，韓國(guó)警方派人去柬埔寨，救出了些人，但很多人還被困著。東南亞國(guó)家警方聯(lián)合搜查，抓了些中層管理人員。凍結(jié)雖然斷了部分資金鏈，但集團(tuán)通過地下網(wǎng)還在騙人，全球損失估計(jì)幾百億美元。韓國(guó)銀行的自保行動(dòng)暴露了監(jiān)管問題，以后得升級(jí)反洗錢機(jī)制，避免類似事兒再來。